De 72 h a 6 h. La primera respuesta al cliente que renueva pólizas.
Automatizamos partes de siniestro, cotizaciones, cualificación de leads y tramitación con IA. Ingesta multi-canal, extracción de datos con validación humana y KPIs de tiempo de respuesta desde el día uno.
En seguros cada hora extra de respuesta al asegurado impacta directamente la renovación anual. La operativa manual está matando la retención.
Email, portal, teléfono, WhatsApp. Cada canal con estructura distinta. Los técnicos pierden 55 min por parte solo clasificando y transcribiendo.
Corredurías con altos costes de conversión por lead. La velocidad de respuesta al lead entrante define el ratio de captación.
DORA, IDD, Solvencia II, cambios en la Ley 20/2015. El compliance manual escala mal con el volumen.
No lista de tecnologías. Procesos concretos donde la IA aporta euros o horas medibles desde el primer mes.
Extracción de campos clave desde email, portal, PDFs de talleres, fotos adjuntas y llamadas transcritas. Enrutamiento al gestor correcto con confianza medida.
Chatbot o voicebot que cualifica leads entrantes, obtiene datos mínimos y agenda con el mediador humano en menos de 3 minutos.
Generación de cotizaciones a partir de datos del cliente y del riesgo. El mediador valida y firma; la IA hace el trabajo de introducir datos y calcular condiciones.
Análisis de patrones sospechosos: siniestros repetidos, importes atípicos, discrepancias entre parte y adjuntos. Alerta al equipo de fraude.
Generación de informes DORA, Solvencia II y KPIs internos con datos consolidados desde múltiples sistemas de gestión.
Voicebot para consultas frecuentes (estado de siniestro, próximo recibo, cambio de datos). Escalado al humano en cuanto la duda sale del guión.
Extracción de datos multi-canal, clasificación y enrutamiento con validación humana.
Info → 02Primera línea de atención automatizada con escalado inteligente.
Info → 03Cuadros de mando por línea de negocio, ratio de siniestralidad, previsiones actuariales.
Info → 04Detección de fraude, protección de datos de asegurados y cumplimiento DORA.
Info →Casos inventados con métricas consistentes con nuestros rangos reales, hasta que un cliente autorice publicar el suyo.
Ingesta desde 3 canales, extracción con validación humana, escalado cuando confianza <90 %. NPS +11 pts en el segmento.
Voicebot 24/7 cualifica y agenda al mediador correcto. Ratio de conversión de lead a cotización +18 %.
Modelos que cruzan histórico, patrones y adjuntos. Alerta priorizada al equipo de fraude para casos sospechosos.
El método es el mismo en todos los sectores —medir, construir, probar en paralelo, medir otra vez— pero lo que se mide, con qué se integra y dónde están las excepciones cambia por completo. Esto es lo que cambia en aseguradoras y corredurías.
Elegimos un ramo y un flujo concreto —apertura y documentación de un siniestro de hogar o auto, tramitación de partes, cotización en correduría— y medimos lo que hoy nadie mide con precisión: tiempo de ciclo real, cuántas veces se reclama documentación al asegurado, cuántos expedientes vuelven atrás por datos incompletos. Ese rework es donde está el dinero.
El agente lee lo que llega —partes, fotos, facturas de reparación, informes periciales, DNI y pólizas— extrae los datos, los valida contra la póliza y prepara el expediente para el tramitador. Se conecta a vuestro gestor de siniestros o a la plataforma de correduría. La decisión de cobertura y la propuesta de indemnización las prepara; no las toma.
El sistema procesa los mismos expedientes que el equipo, y comparamos: qué extrajo bien, qué marcó como dudoso, qué se le escapó. Los tramitadores son quienes conocen las excepciones —el parte mal cumplimentado, el perito que manda el informe en foto— y su criterio se incorpora en esta fase.
Tiempo de ciclo del expediente, porcentaje que pasa sin intervención humana, reclamaciones de documentación evitadas. Y el entregable que en seguros no es opcional: el expediente de cumplimiento con la clasificación del sistema según el AI Act y la trazabilidad de cada dato extraído.
La tentación es que el sistema resuelva el siniestro de principio a fin. No: prepara el expediente completo y el tramitador decide en minutos en lugar de horas. La decisión sobre un asegurado es de las que el AI Act y el supervisor miran con lupa, y de las que un error cuesta reputación.
En seguros, tarificación y suscripción de vida y salud caen en la categoría de alto riesgo del reglamento europeo. Un proyecto que llega a producción sin haber clasificado el caso desde el diseño se para en compliance justo cuando iba a rendir. Los invitamos a la primera reunión, no a la última.
Un sistema que marca "sospechoso" la mitad de los siniestros ha encontrado mucho fraude y ha bloqueado a muchos asegurados legítimos. Se mide el par completo, y el umbral lo decide negocio con los dos números delante.
Buena parte de la documentación la generan terceros que no van a usar vuestro portal. El circuito que funciona acepta lo que mandan como lo mandan —foto por WhatsApp, PDF por correo— y lo estructura después. El que exige que cambien de hábitos se queda sin documentos.
Nuestros pilotos incorporan desde el diseño los requisitos regulatorios que aplican al sector aseguradoras en España:
Trabajamos desde el diseño con los requisitos de DORA (resiliencia operativa digital) y Solvencia II (gobernanza y gestión de riesgos). Cada agente IA que desplegamos cuenta con documentación de dependencias, plan de fallback si el modelo cae, y registro de auditoría que satisface el CNMV/DGSFP en una inspección.
Para riesgos operativos DORA clasificamos cada componente del pipeline (modelo, orquestador, base de conocimiento) según criticidad. Los componentes críticos se despliegan en tu infraestructura, no en SaaS externo.
El piloto no se ralentiza: montamos la evidencia regulatoria en paralelo al desarrollo, no como fase posterior.
Cada agente tiene threshold de confianza configurable. Por defecto, cualquier decisión con confianza <90 % se escala al humano automáticamente. En producción, la tasa de escalado suele estar entre 15-25 % en los primeros 3 meses y baja al 8-15 % una vez el modelo aprende.
Las decisiones que se automatizan se auditan en muestra aleatoria por vuestro equipo de calidad. Si detectamos deriva del modelo (bias, cambio de patrones), lo re-entrenamos.
En procesos irreversibles (pagos, notificaciones al asegurado, denegación de cobertura) siempre hay humano en el bucle. La IA propone, el humano valida y firma.
Sí. Nuestro stack se conecta vía API a los principales sistemas del sector español: Segurpro, GIS, Sifra, Zurich Advance, plataformas propietarias de las grandes aseguradoras y ERPs internos. Para sistemas legacy sin API usamos capa de integración con RPA + fallback humano.
La integración se diseña en la semana 2 del piloto (fase de diseño técnico). Antes de firmar, verificamos qué endpoints están disponibles y qué requiere workaround para no llevarnos sorpresas en la implementación.
Sí, es como recomendamos empezar. Un piloto acotado a un solo ramo (autos, hogar, salud) o a un solo tipo de siniestro (daños materiales, RC, robo) permite validar tecnología, proceso y ROI en 6-8 semanas.
Después se escala a otros ramos con datos propios que ya has validado. Este enfoque incremental reduce el riesgo respecto al despliegue big-bang que suele fracasar en aseguradoras por complejidad organizativa.
Con un solo ramo automatizado bien, ya recuperas el coste del piloto en 3-5 meses.
Depende del uso, y la distinción importa. El reglamento clasifica como alto riesgo la IA que interviene en la evaluación de riesgo y tarificación de seguros de vida y salud sobre personas físicas. Un asistente que extrae datos de un parte de auto o que responde consultas sobre coberturas no está en esa categoría, y sus obligaciones son mucho más ligeras.
Por eso recomendamos empezar por los procesos operativos —documentación, tramitación, atención— donde el retorno es rápido y el marco es manejable, y abordar suscripción y tarificación después, con el expediente de cumplimiento que exigen: documentación técnica, supervisión humana, gestión de riesgos y registro. Lo clasificamos por escrito en la propuesta, no como sorpresa posterior.
Puede señalar patrones que merecen revisión: inconsistencias entre el parte y las fotos, facturas de reparación fuera de rango para ese daño, coincidencias entre expedientes. Lo que no debe hacer es decidir sola que hay fraude: el señalamiento pasa a un investigador y la tasa de falsos positivos se vigila tanto como la de aciertos, porque bloquear a un asegurado legítimo también cuesta.
El valor real suele estar menos en el fraude organizado —que ya persiguen equipos especializados— y más en la fuga silenciosa: los pequeños sobrecostes en facturas de reparación que nadie revisa porque el volumen no lo permite. Ahí la revisión automática del cien por cien de los expedientes cambia la economía del proceso.
Sí, con un enfoque distinto al de la compañía. En una correduría el tiempo se va en cotizar (recoger datos del cliente, pedir a varias compañías, comparar), en tramitar renovaciones y en atender consultas repetidas. Un asistente que recoge los datos del cliente por WhatsApp o teléfono, prepara la solicitud de cotización y responde las consultas de póliza con vuestra documentación devuelve horas desde el primer mes.
El proyecto para una correduría de cinco a veinte personas se mueve en la parte baja de los rangos, se integra con la plataforma que ya uséis y no requiere perfil técnico en plantilla. Lo que sí exige es una base documental ordenada: las condiciones de cada compañía y vuestros criterios, que a menudo viven en la cabeza de dos personas.
Diagnóstico gratuito de 30 min. Salimos con 3-5 casos de uso priorizados por ROI para tu aseguradora concreta.
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